LGT, международный приват банк и специалист по управлению активами, принадлежащая княжеской семье Лихтенштейна, в 2021 году увеличила прибыль на 21% до 352,8 млн. швейцарских франков благодаря увеличению базы активов и высоким инвестиционным показателям. Активы под управлением выросли на 19% до 285,8 млрд. швейцарских франков на конец 2021 года, благодаря поступлению чистых активов в размере 24,8 млрд. швейцарских франков, фиксируя более чем 10% рост. Учитывая присутствие LGT на основных международных рынках, широкий инвестиционный опыт и спектр устойчивыхрешений, компания имеет все шансы для продолжения прибыльного роста в 2022 году.

Согласно LGT, в условиях благоприятной рыночной среды бизнес продемонстрировал значительный рост во всех регионах, что подчеркивает качество и широту спектра инвестиционного предложения банка во всех основных классах активов. Интерес клиентов к устойчивым инвестициям — одной из основных компетенций LGT на протяжении многих лет — еще более возрос в 2021 году. LGT также продолжала выборочно развивать свое международное присутствие и в июле завершила приобретение бизнеса UBS по управлению состоянием в Австрии, где LGT теперь является ведущим приват банком.

Общий операционный доход LGT вырос на 15% до 2,13 млрд. швейцарских франков в 2021 году благодаря значительному росту доходов от услуг (последние выросли на 33% до 1,58 млрд. швейцарских франков). Вклад в этот результат также внесли и доход от управления портфелем, который значительно вырос благодаря увеличению базы активов, а также брокерский бизнес и значительно более высокие доходы, основанные на результатах деятельности. На чистый процентный доход в размере 204,5 млн. швейцарских франков (снижение на 11%), напротив, продолжали влиять отрицательные процентные ставки, а доход от торговой деятельности и прочий операционный доход в размере 345,5 млн. швейцарских франков (снижение на 21%) отразил повысившиеся затраты на хеджирование и понизившийся доход от портфеля облигаций.

Расходы на ведение бизнеса и офисные расходы выросли на 13% до 302,4 млн. швейцарских франков, так как LGT продолжила инвестировать в расширение своего бизнеса и в свою ИТ-инфраструктуру. Рост расходов на персонал — на 16% до 1,30 млрд. швейцарских франков, это выражается в росте численности персонала (естественным образом и вследствие приобретения другой компании), а также повышение компенсации по результатам работы. В целом, общие операционные расходы выросли на 15% в годовом исчислении до 1,60 млрд. швейцарских франков.

Соотношение затрат и прибыли осталось стабильным и составило 75,2% на конец 2021 года по сравнению с 75,0% на 31 декабря 2020 года. Прибыль группы в 2021 году составила 352,8 млн. швейцарских франков, увеличившись на 21% по сравнению с предыдущим годом. У LGT очень хорошая капитализация с коэффициентом капитала первого уровня 22,1% на 31 декабря 2021 года, а также высокий уровень ликвидности.

Рекордный приток чистых активов

Исключительно высокие показатели поступления чистых активов LGT в предыдущие годы продолжились и в 2021 году – в размере рекордных 24,8 млрд. швейцарских франков, что соответствует органическому росту на 10,3%. Как частный банковский бизнес, так и бизнес по управлению активами внесли свой вклад в этот значительный рост по регионам: LGT Private Banking — в размере 13,9 млрд. швейцарских франков, а LGT Capital Partners — 11,0 млрд. швейцарских франков. Дополнительные 4,5 млрд. швейцарских франков поступили в результате приобретения LGT Private Banking бизнеса UBS по управлению благосостоянием в Австрии.

Активы под управлением на конец 2021 года составили 285,8 млрд. швейцарских франков, увеличившись на 19% по сравнению с прошлым годом, что включает приток чистых активов, а также положительные рыночные и инвестиционные показатели. На конец 2021 года активы под управлением LGT Private Banking и LGT Capital Partners составили 207,5 млрд.швейцарских франков и 78,3 млрд. швейцарских франков соответственно.

Стратегия и перспективы

LGT начала 2022 год с хорошими результатами, развитое присутствие компании на основных европейских рынках, а также в Азии и на Ближнем Востоке делает её одним из немногих частных банков, которые могут предложить клиентам доступ на глобальную платформу. Этому еще больше поспособствовали открытие нового офиса по управлению состоянием в Токио в ноябре, и декабрьское приобретение Crestone Wealth Management, ведущего австралийского управляющего состоянием (за счет чего расширилось присутствие банка в Азиатско-Тихоокеанском регионе). В Европе успешно началось сотрудничество с LIQID, управляющей цифровыми активами, в которой LGT приобрела стратегический миноритарный пакет акций в 2022 году. Кроме того, LGT изучает различные варианты восстановления ведения бизнеса приват банкинга в Германии.

Доказанный инвестиционный опыт во всех основных классах активов остается одним из основных факторов успешного взаимодействия с клиентами с высоким и сверхвысоким уровнем благосостояния. В будущем LGT будет совершенствоватьэтот опыт с помощью технологических и цифровых решений. LGT продолжает уделять большое внимание устойчивым инвестициям и расширять спектр соответствующих решений. С 2009 года она располагает собственными фондамиустойчивых акций и облигаций, а с 2019 года — мандатами на управление портфелем с акцентом на устойчивое развитие. В 2022 году компания запустит новое продуктовое предложение в Европе, которое предоставит консультационным клиентам ряд решений в области устойчивых инвестиций. В сегменте импакт-инвестиций LGT Private Banking очень успешно запустил свой первый импакт-фонд в прошлом году в сотрудничестве с сестринской компанией Lightrock.

В 2021 году были успешно введены новые управленческие структуры теперь уже независимыми подразделениями группы:LGT Private Banking, LGT Capital Partners и Lightrock. Lightrock был создан как отдельное юридическое лицо в 2021 году; для LGT Private Banking и LGT Capital Partners этот шаг запланирован на 2022 год.

Развитие персонала и повышение степени удовлетворенности сотрудников остаются приоритетными во всех направленияхLGT. В 2021 году LGT Private Banking впервые получил сертификацию от международного консалтингового и исследовательского института Great Place to Work. В списке «Лучшие работодатели в Европе» LGT стала единственной финансовой организацией, вошедшей в 2021 году в число 25 лучших в категории «Транснациональные».

По словам его Высочества принца Макса фон унд цу Лихтенштейн, председателя LGT, год столетнего юбилея LGT был удачным во всех отношениях. Несмотря на продолжающуюся пандемию, компания продолжала обслуживать клиентов, как надежный партнер, и еще больше расширила инвестиционное предложение, что очень положительно сказалось на результатах. Кроме того, укрепилось международное присутствие в различных регионах, от Европы и Японии до Австралии. Также, компания определила действия, которые нужно предпринять в области устойчивого развития и взяла на себя обязательство сократить чистые выбросы до нуля к 2030 году, как в операционной деятельности, так и в собственных инвестициях. И последнее, но не менее важное: в 2021 году компания развила цифровое присутствие, одновременно продолжая укреплять отношения с клиентами и корпоративную культуру. Клиенто-ориентиерованность, четкая стратегия, а также гибкость компании останутся залогом дальнейшего успеха в 2022 году.

Источник: asiaone.com

«Несмотря на не самый легкий период в мировой экономике, LGT нашел способы не только сохранить, но и развить бизнес в нескольких направлениях. Подобные периоды зачастую приносят с собой и новые возможности, главное – не поддаться панике и не упустить их, что мы и видим на примере LGT.«

Елизавета Кича